الربح هو الفرق بين الإيرادات والمصروفات على الورق. التدفق النقدي هو توقيت الفلوس الفعلية: إمتى دخلت الخزنة وإمتى خرجت. الفرق بينهم هو السبب رقم واحد إن شركات «مربوحة» بتقع.
مثال بيحصل كل يوم
بعتت مشروع بـ ٥٠٠ ألف (ربح محاسبي ١٥٠ ألف 🎉) بس الدفع بعد ٩٠ يوم. في نفس الوقت: إيجار ومرتبات وموردين بـ ٢٠٠ ألف مستحقة الشهر ده. أنت «مربوح» على الورق ومحتاج ٢٠٠ ألف مش عندك — ده أزمة تدفق نقدي، وممكن تقفل بسببها.
القواعد اللي بتنقذك
- الربح مش فلوس لحد ما يدخل الخزنة — خطة توسّع على «أرباح مستحقة» خطة خطر
- راقب فجوة التحصيل: الفرق بين يوم تحصيلك من عملاءك ويوم سدادك لمورديك
- احتفظ باحتياطي تشغيلي يغطي ٣ شهور مصروفات على الأقل
- الدفعة المقدمة من العميل مش «مخلة بالهيبة» — دي أداة تمويل مجانية
الخلاصة
راقب الاتنين: الربح بيقولك مشروعك صح هيكلياً، والتدفق النقدي بيقولك هتعيش الشهر الجاي ولا لأ. اللي بيراقب الربح بس بيبني بيزنس جميل على ورق بيموت كاش.
🧭
قرار عالق ومحتار تبدأ منين؟
جرب بوصلة القرار — أسئلة قصيرة وتقرير جاهزية فوري لقرارك (أول تعيين، توسع، استمرار أو إطلاق منتج).
افحص قرارك الآن
💬 شاركنا رأيك